На данный момент я получил статус квалифицированного инвестора в брокерах Тинькофф и Фридом Финанс. Есть у меня и американский Interactive Brokers — там я формирую долгосрочный портфель и покупаю разные фонды по типу Vanguard. В принципе, для Interactive пока достаточно обычного счета, так как выбор акций сильно больше, чем в России, даже для обычного статуса инвестора. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Альфа-банке также требуется идти в офис Альфы.

В новой версии ЦБ почти вдвое снизил порог среднего годового дохода инвестора, но оставил без изменений имущественный ценз. Эксперты, опрошенные «Ъ-Инвестициями», считают, что даже после пересмотра новые критерии сократят приток «квалов» на рынок на 40–50%. Брокеры посмотрят на ваш оборот за год и на сделки с ценными бумагами. Каждый месяц доход от forex вы должны проводить хотя бы одну сделку, а в квартал — не меньше 10.

За год вы должны совершить сделок на сумму не менее 6 млн рублей. Во-первых, «классные ETF» обращаются на внебиржевом рынке, и по ним вы не получите налоговую льготу. Во-вторых, для того, чтобы стать квалом «без обучения и денег на счетах» вам понадобится примерно год.

• Оборот считается по сделкам с ценными бумагами и фьючерсами, в т.ч.
• По мнению президент НАУФОР Алексей Тимофеев, ужесточение критериев получения статуса квала приведет к снижению и без того небольших объемов рынка.
• Сделки с валютой, сделки на иностранных брокерских счетах и вторые сделки по операциями РЕПО не учитываются.
• После того, как условие по обороту выполнено, а в течение года мы совершали по одной сделке в месяц и десять сделок в квартал, мы можем подать заявку на получение статуса квалифицированного инвестора.
• Если вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Т⁠-⁠Инвестиций.
• Поэтому сперва лучше разрешите проблему с инфраструктурными рисками – настолько, насколько ее можно решить.

Текущие требования к  получению статуса квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора действует только у того брокера, который дал согласие на его присвоение. Если вы получили статус «квала» в Сбербанке, то, например, в ВТБ вы этим правом автоматически воспользоваться не можете. Для этого необходимо у брокера ВТБ отдельно запрашивать присвоение статуса квалифицированного инвестора, чтобы совершать биржевые торги через данный банк. Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Т‑Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же расходящийся треугольник недели.

«Это более чем в пять раз превышает общее количество квалифицированных инвесторов на сегодня»,— заявили «Ъ-Инвестициям» в пресс-службе регулятора. Чтобы понять, как работает проект и сколько стоят услуги, я задал несколько вопросов «Ирине». В заявке я указал, что у меня есть брокерский счет в компании «Финам» и я хочу участвовать в IPO. Без статуса квалифицированного инвестора туда не пустят — ни до изменения доверительное управление с помощью банка закона, ни после. Ну а про первый вариант – получение квала – мы поговорим сегодня.

Как получить статус квалифицированного инвестора? Зачем он нужен? Мой опыт

• Самостоятельный критерий среднего годового дохода инвестора, претендующего на статус квалифицированного, теперь составит 12 млн руб.
• И я совершала покупку, а через 4 дня продажу облигаций и в тот же день опять покупала их.
• Статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции открывает доступ к более сложным и высокорискованным финансовыми инструментам.
• Кроме покупки более широкого ассортимента акций, квалы могут торговать и другими ценными бумагами.

В итоге, для неквалифицированных инвесторов список доступных инструментов ограничили, а для квалифицированных предоставили полный спектр удовольствий. У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Сейчас же получить статус квалифицированного инвестора (квала) можно на любом тарифе, для этого вам необходимо будет обратится в чат приложения Тинькофф Инвестиций. По приходу в офис сотрудник Сбер Премьер сформировал заявление.

Для этого надо представить подтверждающие документы. Это должен быть диплом вуза, у которого на момент выдачи документа было право аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Перечень таких вузов можно найти на сайте Банка России. Для этого надо представить подтверждающие документы. Мне статус дал дополнительный выбор акций и некоторые IPO. А вот другие бумаги и инструменты, в которых я не разбираюсь, я не трогаю (например, фьючерсы и опционы).

Как стать квалифицированным инвестором в Т-Инвестиции (Тинькофф Инвестиции)

Чтобы наглядно понять, что дает статус квалифицированного инвестора, рассмотрим полный список финансовых инструментов по категориям, доступных «квалу» и «неквалу». Впрочем, по его мнению, даже с новыми правилами количество клиентов брокеров, которые будут получать статус квалифицированных инвесторов, все равно снизится. «Статус квалифицированного инвестора бессрочный и не предполагает пересмотра, поэтому количество таких клиентов будет увеличиваться, но значительно медленнее, чем это было до введения новых правил. С учетом последних инициатив снижение притока новых квалифицированных инвесторов может составить 40–50%»,— оценил господин Леснов. «Сокращение, по разным оценкам, могло составить до 70%.

Если вы пока лишь начинающий инвестор или просто задумываетесь над открытием брокерского счета — и вдруг вам на голову свалились шесть миллионов наследства, не спешите бежать к брокерам за статусом квала. Там, где играют акулы, очень легко потерять все деньги, причем со скоростью света. Постарайтесь стать по-настоящему квалифицированным, например, читая и смотря Финтолк. Конечно, торговать на иностранных биржах можно и безо всякого статуса. Просто взять и открыть счет у иностранного брокера. Однако простому российскому физлицу это делать не всегда выгодно.

Потому что неквалам по-прежнему можно инвестировать в гонконгские акции, а еще в фонды на инструменты “недружественных” рынков. Появились также и фьючерсы на американские и европейские индексы с расчетами в рублях. ЦБ ужесточил требования к покупке бумаг из “недружественных” стран. Раньше американские и европейские акции могли покупать все розничные инвесторы. А вот с 2023 года это смогут делать только квалифицированные инвесторы. Если у вас нет возможности получить статус, но нужны, например, фонды, то для этого есть иностранные брокеры — например, Interactive Brokers.

Получение статуса квалифицированного инвестора — требования к физлицу

Таким образом, я набрала нужный мне оборот примерно за 2 с половиной месяца. А такой способ помог мне набрать оборот, не потеряв денежных средств. Я рассчитала, что при купонном доходе в 15% годовых, сумма на комиссии купли продажи отбивается примерно за 4 дня за счет накопленного купонного дохода. И я совершала покупку, а через 4 дня продажу облигаций и в тот же день опять покупала их.

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Хотя последние сейчас активно изучаю, чтобы страховать свои позиции в конкретных акциях. Квалификация также может быть получена на основании высшего экономического образования. Для этого нужно 1)иметь диплом о высшем экономическом образовании и 2) чтобы вуз на момент выдачи диплома проводил аттестацию в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также можно предоставить сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM). Банк России также предлагал ввести комбинации критериев. В таком случае порог годового дохода снижался бы до 6 млн руб.

Если вам все же нужен этот статус — его лучше получить законно, без помощи сомнительных сервисов. В телеграм-каналах встречается реклама сервисов, предлагающих получить статус квалифицированного инвестора «быстро, легально и гарантированно». У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Поэтому сперва лучше разрешите проблему с инфраструктурными рисками – настолько, насколько ее можно решить. А уже через него совершайте операции с “недружественными” бумагами. Эта схема тоже не исключает рисков, но есть ощущение, что там их сильно меньше.