Если вы уже в числе инвесторов и знакомы с торговлей на бирже не понаслышке, то знаете, что ассортимент финансовых продуктов там достаточно широк. Например, на Московской бирже одних только акций можно купить более 300 разных видов.Для инвесторов, называющихся квалифицированными, этот список ценных бумаг и прочих товаров хеджирование в трейдинге еще более обширен. Главным образом, квалы могут покупать акции заграничных компаний, недоступные прочим инвесторам и не входящие в индекс Мосбиржи или S&P 500.

Как получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу? Мой опыт

Год назад мы уже снимали подобное видео, но с тех пор много воды утекло, поэтому информацию решили обновить. В этом видео мы разберем действующие правила; то, как они могут быть реформированы в этом году; а также всевозможные практические лазейки получения статуса квала. Федеральный закон № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» регламентирует требования, которым должна соответствовать организация для признания квалифицированного статуса. Для этого нужно получить справку об активах у других брокеров (справка по счету депо). Отдаешь все доки брокеру, он типа их проверяет, складывает столбиком сколько это в деньгах и выносит вердикт – дать или не  дать тебе статус квалифицированного инвестора.

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Особенностью Сбера является то, что они не принимают брокерские отчеты сторонних банков. То есть нельзя сделать оборот есть ли беспроигрышные паммсчета на Тинькофф и прийти в Сбер для получения статуса. Тинькофф принимает отчеты Сбера и после обработки может присвоить статус в своем приложении. Далее в течение часа мне поступило СМС с номера 900, в котором было написано, что статус мне присвоен.

• Есть у меня и американский Interactive Brokers — там я формирую долгосрочный портфель и покупаю разные фонды по типу Vanguard.
• Каждый месяц вы должны проводить хотя бы одну сделку, а в квартал — не меньше 10.
• Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.

С апреля 2022 года из-за последних изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг» у неквалифицированных инвесторов будет меньше возможностей, чем сейчас. Так, им будут недоступны производные инструменты и акции иностранных компаний, не входящие в известные биржевые индексы. Но доступ к таким инструментам будет возможен, если инвестор пройдет специальный тест у брокера.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново. Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть. В 2023 году ЦБ, скорее всего, ужесточит критерии получения статуса квалифицированного инвестора. Наличие у вас статуса “квала” означает, что вы обладает всеми необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, осознаете все риски совершаемых операций.

• Ещё через некоторое время на почту пришло письмо с уведомлением, штрихкодом и печатью о присвоении статуса квалифицированного инвестора.
• В-третьих, если есть сильное желание расширить список доступных инструментов, имеет смысл рассмотреть иностранного брокера, а не статус квала в России.
• Так сложилось, что за последние полгода я пополнял счет в iB только один раз и совершил 2 операции покупки.
• Или иметь один из сертификатов финансового аналитика, например CFA, CIIA, FRM.
• Иметь соответствующее образование или сертификаты.
• Первоначальный проект нормативного акта регулятор опубликовал еще 13 марта, но предлагаемые изменения негативно восприняли участники рынка.

Если вы работали на квала, то и сами можете получить такой статус. Квалы среди юрлиц – это банки, брокерско-дилерские компании, всевозможные инвестфонды, клиринговые, страховые организации, НПФ и т.п. При этом учитывается только опыт за последние 5 лет.

Во Фридоме я ждал ответа очень долго… В Interactive Brokers можно позвонить или написать (письменный ответ на русском языке ждать 1–2 рабочих дня). Храня активы у зарубежного брокера (Interactive Brokers) меня напрягала обязательная ежемесячная 10 долларовая комиссия. Так сложилось, что за последние полгода я пополнял счет в iB только один раз и совершил 2 операции покупки. Суммарная комиссия за оборот составила всего 3 доллара. Однако брокер дополнительно списал с меня “просто так” за это время еще 57 доллара.

Подойдет ли статус от другого брокера?

Во-первых, активы доступные на внебиржевом рынке нельзя покупать на ИИС. У брокера Открытия для заказа справки об активах нужно обязательно посетить офис и написать бумажное заявление! Справка по счету депо (скан робофорекс это с подписью и печатями) приходит на электронную почту в течение 1-2 дней. Оригинал отправляют из Москвы (до меня добирался около недели).

«Мне надо! Я хочу!» Что требуется для присвоения статуса

Примерно через 3-4 часа инструменты для квалифицированного инвестора в приложении разблокировались и можно было совершать сделки с ними. Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие. В июле 2022 года финансовый регулятор в лице Центрального банка РФ представил на обсуждение новую концепцию совершенствования защиты частных инвесторов на фондовом рынке.

Чтобы подать заявку на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции, нужно предоставить документы, подтверждающие соответствие одному из критериев. На странице Тинькофф Инвестиции подробно описаны требования к документам по каждому условию. По его словам, основное отличие новых правил — смещение акцента с имущественных и доходовых критериев на профессиональный опыт и знания инвесторов. Самостоятельный критерий среднего годового дохода инвестора, претендующего на статус квалифицированного, теперь составит 12 млн руб.

По данным на сайте регулятора, сейчас аккредитация Банка России для аттестации специалистов финансового рынка действует только у двух учреждений — учебного центра МФЦ и РЭУ им. В НАУФОР предлагали установить минимальный уровень дохода в размере 6 млн руб. Кроме того, в ассоциации призывали не повышать имущественный критерий с 2026 года и дополнить перечень учитываемого им��щества ЦФА, паями интервальных и закрытых ПИФов и муниципальными ценными бумагами.

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах. Если вы за последний год совершали не менее 1 сделки в месяц и 10 сделок в квартал, то поздравляем, вы можете стать квалом. Оборот по сделкам, правда должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности за 4 квартала.

Если у вас оформлена подписка «СберПервый» или «СберПремьер», для получения статуса можно обратиться напрямую к своему клиентскому менеджеру. Квалифицированный инвестор обладает определенными знаниями и опытом работы на бирже. Он имеет большие финансовые возможности, чтобы осознанно вкладывать капитал в высокорискованные активы. Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем, по каждой из должностей.